近日，在2022中國金融發展論壇上由每日經濟新聞發布了《中國財富管理市場報告(2022)》，引起了業內的廣泛關注。報告指出，截至2022年一季度末，我國財富管理市場規模約115萬億元，自2020年以來保持著震蕩攀升的態勢。從市場結構看，財富管理市場整體呈現出以銀行為核心、非銀機構百花齊放的良性競爭發展格局。

面對百花齊放的發展格局，銀行如何打造核心競爭力搶奪發展先機呢?百融云創專家認為，財富管理業務真正的核心在于客戶，只有與客戶建立了長期、深層次的信任關系才能確保銀行處于不敗之地。為此，百融云創構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具，百融云創通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助財富管理機構實現對客戶的理解和陪伴。

那么，落地效果如何呢?在某家商業銀行的實踐中，百融云創通過現況、IT業務流程的分析，為銀行制定專家規則策略和模型策略，完善監控指標以及成功準則的定義，以該行23家支行作為試點，百融云創通過數智洞察推送給客戶經理，并設置實驗組和對照組，通過效果評估報表，監測營銷效果，持續迭代。在不到半年的時間，客戶AUM提升率達到16%。

總的來說，百融云創“4+1”模式的核心作用體現在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統模式下500名客戶就是客戶經理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務。百融云創“4+1”模式能夠通過數智化的手段幫助銀行跨越客戶經理的服務邊界，把行內明星理財經理的專業能力轉化為全行普遍的能力。

同時，通過“4+1”模式能夠實現資源的精準投放，提升運營營銷費用的ROI，減少業務部門和財務部門特別是中后臺部門溝通成本，提高銀行內部的協作效率，并經過不斷的策略迭代，實現MAU和AUM的雙提升。長此以往，可以幫助銀行創造卓越的客戶價值認同感和滿意度，重構客戶信任。

近年來，創新逐漸成為推動財富管理行業變革的重要力量。百融云創作為中國金融行業數智化的賦能者，依托多年來在人工智能、云計算、區塊鏈等數字技術領域的深耕，為財富管理、普惠金融等業務數智化轉型上發揮了重要作用，是推動銀行數字化轉型的不可或缺的科技力量。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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