焦點簡訊:賺快錢出售銀行卡？你或已涉嫌“幫信罪”！

轉眼已到金秋九月，相信不久后，各位大學生們就要回到心心念的大學校園了！開學季作為各個大學秋季最熱鬧的時候，同時也是許多不法分子施展各路本領帶你“入坑”的時候，尤其是一些在校學生，受老鄉、校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡”淪為“工具人”；也有在校園里招攬同學收購“兩卡”，發展為“卡商”的，甚至一時糊涂，因觸犯幫信罪被處理的。

沈陽警方和您一起了解“幫信罪”，避免入坑！

什么是“幫信罪”

(資料圖片僅供參考)

幫助信息網絡犯罪活動罪(以下簡稱幫信罪)是2015年11月起施行的刑法修正案(九)新增罪名，主要指行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通信傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的犯罪行為，是電信網絡犯罪的重要幫兇。

2019年11月，最高檢聯合最高法制定出臺《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確了幫信罪定罪量刑標準和有關司法認定問題。

涉嫌幫信罪案件情況都有哪些？

沈陽警方表示，近年來，特別是“斷卡”行動以來，公安機關受理涉嫌幫信犯罪案件上漲較快，目前已成為各類刑事犯罪中打擊處理人數排名第3的罪名(前兩位分別是危險駕駛罪、盜竊罪)。

沈陽公安2022年上半年打擊處理幫信犯罪216人，有力促進電信網絡犯罪源頭打擊治理。警方辦案發現，這類犯罪案件的高發，反映出的社會治理問題，更值得廣泛關注。幫信罪案件基本態勢從發案數量看，今年以來打擊處理幫信罪數量持續下降，但整體仍在高位運行。

“斷卡”行動以來，打擊處理人數直線增加，尤其是2021年逐月上升，是2020年的3.2倍。案件量上漲與“斷卡”行動中公安機關加大對非法買賣“兩卡”(即銀行卡、電話卡)行為的打擊力度密切相關。自2021年第四季度以來，打擊處理幫信罪人數環比逐季下降。其中，2022年第一季度環比2021年第四季度下降18.7%；第二季度環比第一季度下降34.8%。

從打擊處理人員看，涉及地區范圍廣，多數系初犯。今年上半年，沈陽公安打擊處理幫信罪人員涉及全市各個行政區域，特別是在電信網絡詐騙高發重點地區，幫信罪打擊處理人數也相對較多。從人員年齡看，低齡化現象突出，30歲以下的占43%，18至22歲的占36%。犯罪嫌疑人中，低學歷、低收入群體占多數，初中以下學歷占52%、無固定職業的占49%，犯罪行為主要表現為非法買賣“兩卡”。同時，大學本科以上學歷、民營企業尤其是科技公司收入較高者涉罪人數持續增加，犯罪行為主要表現為開發軟件、提供技術支持。打擊處理人員中，近90%沒有犯罪前科，系初犯。

從行為方式看，組織化模式較為常見，分工細化的特征突出。幫信罪多以犯罪團伙形式實施，如“卡農——卡商——卡頭”的組織模式，分工相對明確，便于持續性、規?；癁樯嫌畏缸锾峁┲С謳椭?。與傳統犯罪團伙不同，幫信犯罪團伙內部不同層級、成員之間往往不曾謀面，平時主要通過網絡以代號、暗語等方式聯系，看似聯系“松散”實則“心照不宣”協作緊密，打擊難度更大；不同層級、不同成員往往同時為多個上游犯罪集團提供幫助，危害更大。

從辦理案件看，幫信行為所幫助的上游電信網絡犯罪主要集中在電信網絡詐騙、網絡賭博等領域，其行為方式主要有三種：一是非法買賣“兩卡”尤其是銀行卡，為上游犯罪提供轉移支付、套現、取現的工具，占打擊處理總數的80%以上；二是提供專業技術支持、軟件工具，如GOIP設備、批量注冊軟件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本；三是開發專門用于犯罪的黑產軟件工具，如秒撥IP等，逃避監管或規避調查。

由幫信罪引發值得關注的問題

沈陽民警發現，幫信罪案件激增背后，折射出一些社會治理特別是網絡治理問題，有的問題還較為突出，需要加強源頭管控、協同治理。

一是三類人員涉案問題值得高度關注。

第一類是在校學生。一些在校學生受老鄉、校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡”，淪為“工具人”；也有在校園里招攬同學收購“兩卡”，發展為“卡商”的。如某大學學生涂某長期在校園內外收購他人銀行卡，提供給不法分子使用，同時唆使其女友萬某(在校學生)向同學收購8套銀行卡后出售。這些銀行卡被用于實施電信網絡詐騙犯罪，21名被害人向銀行卡內轉入被騙資金207萬余元。第二類是科技公司從業人員。這類人員抱著“賺快錢”“炫耀能力”的想法，以“技術中立”為擋箭牌，實則淪為犯罪的“技術助攻”。第三類是通信、金融等行業內部人員。他們違反“實名制”等規定大量辦理“兩卡”并非法出售、提供，成為電信網絡犯罪主要的工具輸送渠道。如某通信公司駐某大學校園網點代理商，利用申請手機卡的學生信息，私自辦理校園寬帶賬號500余個，并以每個賬號200元的價格出售給上游買家，其中部分賬號被用于電信網絡詐騙犯罪。

二是招聘、實習、兼職領域涉案問題較為突出。

辦案發現，有的招聘市場特別是網絡招聘平臺對招聘企業資質、發布招工信息等缺乏嚴格審查和管理，導致不少人員因為虛假、違法招聘廣告，陷入犯罪分子設計的陷阱，最終觸犯幫信罪。有的學校對學生就業指導、教育管理不到位，實習管理松弛，對實習單位審核不嚴，導致部分在校學生在實習兼職過程中受騙參與電信網絡違法犯罪活動。如，某校20余名在校學生，經學校聯系的中介公司介紹，到某公司實習，實則被騙從事詐騙引流工作，直至因涉案被查獲。檢察機關經審查，建議公安機關撤銷案件，但對學生心理仍產生了巨大影響。

三是設備工具的源頭管理需進一步加強。

一些犯罪人員通過非法出售、出租專業設備或工具，幫助上游犯罪實施。有的設備、工具有正常用途，但由于生產、銷售、使用等環節缺乏必要的規制和監管，易被用于違法犯罪。如GOIP設備，實踐中有其正常用途，但由于準入標準較低、流通缺乏管控，導致這類設備已成為境外詐騙集團的主要犯罪工具。圍繞其銷售、出租、安裝、維護，形成黑色產業，不少人員參與其中，觸犯幫信罪。又如，對公賬戶因轉賬額度高、風控識別難度大等，受到電信網絡詐騙、網絡賭博集團“青睞”，被專門用于收款轉賬。由于企業注冊準入門檻較低、對公賬戶開立審核條件相對寬松等，圍繞對公賬戶開立、買賣形成黑色產業。一些人員受利益驅使，注冊空殼企業，開立對公賬戶，提供給上游犯罪分子使用。

沈陽警方提醒大學生們，要在日常生活學習中樹立正確的人生觀，積極了解法律常識，不被蠅頭小利蒙蔽雙眼。非法買賣、出借銀行卡、電話卡、身份證等，都會被用于洗錢、詐騙、網絡賭博等違法犯罪活動，不但擾亂正常社會秩序，淪為犯罪分子的幫兇，還會負相應的法律責任，等到警察找上門，再追悔莫及可就晚了！

沈陽晚報、沈報全媒體記者 楊碩 圖據新華社

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